Банки начнут проверять переводы свыше 100 тыс. рублей в день
Автор: Первозданный Максим
Банки, следуя рекомендациям Банка России, проверяют переводы между физлицами, превышающие 100 тыс. рублей в день и 1 млн в месяц. Необычные транзакции и отсутствие бытовых расходов также могут вызвать подозрения. Эксперт Банки.ру Эряния Бочкина дала пояснения.
При проверке переводов банковскими учреждениями основное внимание уделяется определённым порогам сумм, однако существуют и иные критерии анализа, пояснила агентству “Прайм” аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина.
Бочкина уточнила: «Банк России настоятельно рекомендует отслеживать и анализировать транзакции, связанные с перечислением и поступлением денежных средств между физическими лицами, если их размер превышает 100 тысяч рублей в день или более 1 миллиона рублей в месяц».
Вместе с тем, на практике банки учитывают и иные признаки возможных нарушений. Даже значительно меньшие суммы могут указывать на деятельность мошенников или "дропперов". Подозрение вызывают:
- многочисленные небольшие входящие и исходящие переводы на одном и том же счете,
- отсутствие характерных бытовых платежей.