Сенатор Шейкин: переводы от знакомых грозят блокировкой счетов
Сенатор Артем Шейкин предупредил продавцов на онлайн-платформах о риске блокировки счетов из-за переводов от третьих лиц. Он рекомендовал отказываться от сделок, если имя отправителя не совпадает с именем покупателя.
Продавцы, реализующие товары на онлайн-платформах, могут столкнуться с блокировкой счетов и проверками со стороны банков и правоохранительных органов, если соглашаются на перевод средств от третьих лиц. Об этом в беседе с ТАСС предупредил заместитель председателя Совета по развитию цифровой экономики при Совете Федерации, сенатор Артем Шейкин.
Представим, что вы разместили объявление на известной платформе о том, что продаете какую-либо вещь. На это объявление откликается человек, с которым в дальнейшем вы договариваетесь лично встретиться, чтобы передать товар. Однако покупатель говорит о том, что деньги за товар переведет не он, а кто-то другой — родственник, знакомый или друг. Перевод действительно приходит вам на карту, сумма совпадает, вы отдаете товар и расходитесь. Проблема в том, что этот перевод может быть частью чужой незаконной схемы. Например, в цепочке могут использоваться деньги, связанные с мошенничеством или другими противоправными действиями, — пояснил парламентарий.
Поскольку средства формально поступают на счет продавца, финансовая организация и следственные органы могут зафиксировать данный факт. Как отметил сенатор, дальше начинаются серьезные проблемы, среди которых — ограничения по счетам, проверки и длительное выяснение обстоятельств. Даже если вы просто продали, например, свой планшет и не имели никакого отношения к чужим действиям, разбираться все равно придется вам.
Чтобы избежать попадания в подобную ситуацию, следует помнить простое правило: имя отправителя денег должно совпадать с именем покупателя, подчеркнул Шейкин.
Ни мама, ни жена, ни друг, ни "другой мой счет" — лучше перестраховаться, обезопасить себя и не соглашаться на перевод от стороннего лица. Если платит не тот человек, который забирает товар, от сделки лучше отказаться, предварительно обозначив такое условие потенциальному покупателю, — резюмировал законодатель.