МФО с 1 марта передадут данные о мошенниках в ФинЦЕРТ

С 1 марта микрофинансовые организации начнут сообщать в ФинЦЕРТ о подозрительных заявках

С первого дня марта для микрофинансовых организаций (МФО) станет обязательной передача информации в Федеральный центр мониторинга и реагирования на компьютерные атаки в кредитно-финансовой сфере (ФинЦЕРТ) Банка России. Речь идёт о данных по заёмщикам и заявкам, которые были заблокированы внутренними системами проверки на мошенничество. Об этом в беседе с корреспондентом РИА Новости сообщил глава МКК «Займер» Роман Макаров.

«С 1 марта для МФО станет обязательной передача в ФинЦЕРТ своих данных о заявках и заемщиках, которые не прошли антифрод-проверку в компании. Кроме того, кредиторы будут должны направлять в базу сведения о договорах займа, которые были оформлены без согласия граждан — по их личным обращениям в МФО или по сведениям полиции», — сообщил он.

Это нововведение дополнит механизм, действующий с 1 сентября 2025 года, согласно которому МФО обязаны сверять потенциальных клиентов с базой ФинЦЕРТ и отказывать в выдаче средств при обнаружении совпадений.

«Другими словами, если с сентября компании были обязаны только обращаться к данным ФинЦЕРТ и использовать их в своих антифрод-моделях, то теперь они должны также передавать в базу свою информацию о мошеннических заявках. То есть заработает полноценный двусторонний обмен», — пояснил Макаров.

К категории попыток оформления договора без добровольного согласия заёмщика относятся все заявки, которые были отклонены системами безопасности компании до стадии заключения сделки.

Информацию по таким инцидентам микрофинансовые организации обязаны направлять в регулятор не позднее одного рабочего дня после их выявления. Это касается как отклонённых заявок, так и случаев, когда становится известно о договоре, оформленном без ведома клиента.

«В "Займере" этот процесс будет автоматизированным и встроится в работу существующих систем безопасности», — заключил генеральный директор компании.