ЦБ России потребовал от банков усилить идентификацию клиентов
Центробанк России призвал банки усилить контроль за идентификацией клиентов для борьбы с дропперами. Рекомендации касаются активации зарплатных карт и проверки подлинности документов, а также контроля в подразделениях с повышенными рисками.
Центральный Банк России проинформировал кредитные организации о необходимости усиления контроля над процедурами идентификации клиентов для борьбы с деятельностью дропперов. Об этом сообщили в пресс-службе Центробанка.
В заявлении регулятора подчеркивается, что банки должны разработать механизмы, которые бы позволяли активировать платёжные карты, оформленные через зарплатные проекты, исключительно их настоящими владельцами и только после завершения идентификационных процедур. Это направлено на предотвращение использования карт несанкционированными лицами.
Кроме того, Центробанк указал, что кредитные организации, открывающие карты через посредников для новых клиентов, обязаны удостовериться в подлинности всех представленных документов и отсутствии подлогов.
Также было рекомендовано определить банковские отделения и подразделения, где существует повышенный риск открытия счетов недобросовестными субъектами, и усилить там меры контроля. Для подтверждения личности человека, на имя которого открывается банковский счёт, возможно использование систем фото- и видеозаписи, как подчеркнули в сообщении Центробанка РФ.