ФНС и ЦБ запустили контроль доходов в 49 млрд рублей
Эксперт Дмитрий Григориади рассказал «Прайм» о новой системе ФНС и ЦБ по выявлению скрытых доходов от 2,4 млн рублей. Под контроль попадут репетиторы, арендодатели и продавцы в соцсетях. Бюджет получит 49 млрд рублей в год.
В России вводится новая система мониторинга финансовых операций граждан для выявления неучтённых доходов. Принципы её работы в интервью агентству “Прайм” разъяснил адвокат, эксперт Института экономики роста им. П.А. Столыпина Дмитрий Григориади.
«Отправной точкой станет превышение порога в 2,4 миллиона рублей незадекларированного дохода в год. Но сам по себе порог — не единственный триггер. Налоговую будет интересовать именно совокупность признаков, указывающих на скрытый бизнес», — заявил эксперт.
Механизм функционирования системы предполагает многоступенчатый анализ.
- Первичную обработку информации будут осуществлять кредитные организации, которые станут отслеживать операции по счетам.
- Данные о транзакциях, вызывающих подозрения, направятся в Федеральную налоговую службу.
- Далее ФНС получит право запрашивать у банков детализированные выписки для углублённой проверки.
Специалисты будут обращать внимание на комплекс характерных признаков. В их числе:
- регулярность и систематичность денежных поступлений,
- большое количество разнообразных плательщиков,
- а также существенное расхождение между объёмом поступающих средств и официально задекларированными доходами.
Под усиленное наблюдение, по мнению экспертов, в первую очередь могут попасть граждане, оказывающие услуги или продающие товары без надлежащего оформления. В эту категорию входят:
- частные репетиторы,
- косметологи,
- сдающие жильё арендодатели,
- а также коммерсанты, ведущие деятельность через социальные сети.
При этом законодательство предусматривает исключения. Операции между близкими родственниками, такие как дарение денег или возврат займов, не станут объектом пристального контроля со стороны налоговых органов. Дмитрий Григориади рекомендует для дополнительной безопасности в комментариях к переводам указывать их целевое назначение — например, «подарок» или «возврат долга». При значительных суммах юрист советует оформлять соответствующие расписки.
По предварительным расчётам Федеральной налоговой службы, реализация данной инициативы позволит пополнять государственный бюджет на сумму свыше 49 миллиардов рублей каждый год.