Банк России рекомендовал банкам усилить контроль за крупными вкладами
Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за крупными взносами наличных из-за рисков отмывания доходов. Регулятор предложил ежедневно анализировать операции физлиц и юрлиц, исключение составят клиенты с подтверждёнными источниками средств
Банк России выступил с рекомендациями для кредитных организаций, направленными на усиление контроля за крупными взносами наличных денежных средств. Как сообщается на официальном сайте регулятора, данные меры обусловлены необходимостью предотвращения рисков, связанных с отмыванием доходов.
Банк России рекомендует кредитным организациям повысить внимание к операциям по внесению клиентами крупных сумм наличных денежных средств, возможными целями которых являются легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и другие противозаконные цели, — отмечается на сайте.
В соответствии с рекомендациями, банкам предложено ежедневно анализировать операции клиентов, уделяя особое внимание характерным признакам, которые были сформулированы как для физических лиц, так и для клиентов — юридических лиц (включая индивидуальных предпринимателей).
По данным Центрального банка, введённые меры не затронут клиентов — физических лиц, в отношении которых кредитная организация располагает документально подтверждённой информацией об их финансовом положении, деловой репутации, а также об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества.