Роскачество предупредило о блокировке счетов за шутки в переводах
Роскачество предупредило: шуточные комментарии к переводам (например, «на взрывчатку») могут вызвать блокировку счета из-за автоматических антифрод-систем, не распознающих иронию
Специалисты Роскачества обратили внимание на то, что шуточные комментарии, сопровождающие денежные переводы, способны вызвать интерес со стороны службы безопасности банка. Это может обернуться проверкой либо блокировкой банковского счета. В разговоре с Lenta.ru эксперты подчеркнули, что наибольшую опасность представляют формулировки, содержащие намеки на противоправные действия, даже если они используются в качестве шутки. В качестве примеров были названы такие фразы, как «на взрывчатку» или «взятка».
Важно понимать: банковские антифрод-системы не понимают иронии. Такие шутки могут закончиться автоматической блокировкой не только конкретного перевода, но и всего банковского счёта, — объяснили в Роскачестве.
Там дополнительно сообщили, что в ряде случаев подобные комментарии могут стать причиной для взаимодействия с правоохранительными и следственными органами. Отправителю в такой ситуации потребуется в письменной форме обосновывать перед банком законность и правомерность выполненных транзакций.
Ранее русских предупреждали, что внесение наличных денежных средств иногда способно спровоцировать вопросы со стороны кредитной организации.