Глава комитета СНГ Гриф назвал 6 признаков мошенничества
Александр Гриф из Делового экономического центра СНГ назвал признаки мошеннических схем: обещания сверхдоходности, гарантии и давление. Эксперт посоветовал проверять лицензию Банка России и условия досрочного выхода
Председатель комитета по цифровому и технологическому суверенитету Делового экономического центра СНГ Александр Гриф указал, что обещания высокой доходности, предоставление гарантий и оказание давления на инвестора могут свидетельствовать о рискованной или мошеннической схеме.
В ходе беседы с Lenta.ru он подчеркнул, что предложения с доходностью, превышающей стандартные банковские и биржевые продукты, требуют особенно тщательной проверки. По словам аналитика, инвесторам не следует сопоставлять инструменты исключительно на основании заявленного процента.
Если инвестору обещают доходность выше рынка, первый вопрос должен быть не «сколько я заработаю», а «за счёт какого риска это возможно». Если источник выплат, юридическая структура и условия выхода непрозрачны, высокий процент становится не преимуществом, а красным флагом, — сообщил Гриф.
Среди настораживающих признаков он назвал:
- обещания «гарантированной доходности» и «дохода выше рынка»;
- призывы принять решение немедленно;
- неясное объяснение механизма заработка;
- неполный пакет документов;
- просьбы перевести денежные средства на личный счёт или через неофициальные каналы.
Гриф рекомендовал перед вложением средств удостовериться:
- с кем заключается договор;
- имеется ли у компании лицензия или запись в реестре Банка России;
- не числится ли она в предупредительном списке;
- возможен ли досрочный выход из сделки;
- какой уровень доходности останется после вычета комиссий и налогов.
Ранее юрист Дмитрий Кваша заявил, что самозапрет на кредиты не обеспечивает защиту от всех финансовых обязательств и может оказаться неэффективным при некоторых схемах оплаты частями.