Эксперты «Сравни» предупредили русских об уловках дропперов
В пресс-службе маркетплейса «Сравни» описали схемы, где под видом помощи другу или трудоустройства граждан втягивают в нелегальные переводы, и напомнили о рисках для кредитной истории
Эксперты предупредили: чем рискуют русские, соглашаясь на «помощь» с переводом денег
Специалисты финансового маркетплейса «Сравни» в беседе с RT разъяснили механизмы вовлечения граждан в нелегальные финансовые операции и дали рекомендации, как избежать статуса дроппера. Злоумышленники, как отмечается, проявляют немалую изобретательность, маскируя свои противоправные действия под безобидные либо даже социально значимые инициативы.
Как рассказали в пресс-службе сервиса, наиболее типичный метод вербовки предполагает просьбу принять на карту денежный перевод и перенаправить средства на иной счет, обещая за эту операцию определенное вознаграждение в виде процента. Нередко мошенники прибегают к прикрытию различными историями, апеллирующими к сочувствию или взаимовыручке. Они могут просить «выручить друга», «оказать содействие волонтерским организациям или тяжелобольным детям», произвести оплату через личный кабинет собеседника, ссылаясь на блокировку собственного банковского инструмента. Кроме того, встречаются предложения оформить статус индивидуального предпринимателя или самозанятого, что преподносится как способ «легального обналичивания» средств.
«Самый распространённый способ вербовки — вас могут попросить просто принять перевод на свою карту и отправить деньги дальше на другой счёт, разумеется, за небольшой процент. Также аферисты часто прикрываются легендами о помощи: просят «выручить друга», «помочь волонтерам или больным детям», провести оплату через ваш аккаунт, потому что у них «заблокирована карта», или вовсе предлагают оформить на себя ИП или самозанятость, чтобы «легально обналичивать» чужие средства», — отметили эксперты.
Аналитики обращают внимание, что нередко противоправная схема маскируется под процедуру обычного трудоустройства. Потенциальному кандидату может быть предложена должность, например, «менеджера по платежам» либо «финансового агента». Однако суть такой работы всегда едина: проведение через личные счета транзитных финансовых потоков, которые в действительности представляют собой похищенные или полученные преступным путем средства. Ключевым условием сохранения собственной безопасности, подчеркивают в «Сравни», является категорический отказ от передачи кому бы то ни было:
- банковских карт;
- логинов и паролей от систем дистанционного банковского обслуживания;
- паспортных данных;
- или оформленных на пользователя электронных кошельков.
«Вам предлагают вакансию «менеджера по платежам» или «финансового агента», но суть работы всегда одна — пропускать через свои счета транзитные суммы, которые на деле являются украденными или преступными деньгами. Главная гарантия вашей безопасности — никогда, ни под каким предлогом не передавать свои банковские карты, доступы к онлайн-банку, паспортные данные или оформленные на вас электронные кошельки третьим лицам», — посоветовали аналитики.
В пресс-службе подчеркнули, что проявление осмотрительности и отказ от участия в сомнительных финансовых поручениях выступают единственным способом не стать невольным соучастником хищений и избежать долгосрочных негативных последствий для своей кредитной истории и репутации.
Ранее доцент Финансового университета при правительстве России Пётр Щербаченко раскрыл механизмы, посредством которых подростки становятся соучастниками преступных схем.