Доцент Щербаченко предупредил о блокировке карт из-за 30 переводов
Доцент Финансового университета Пётр Щербаченко предупредил: более 30 быстрых переводов за сутки могут заблокировать карту. Экономист Лазарь Бадалов (РУДН) отметил, что лучшие шансы на кредит — у заёмщиков без действующих займов
Доцент Финансового университета при Правительстве Российской Федерации Пётр Щербаченко указал на возможность блокировки банковской карты из-за быстрых транзакций. В беседе с NEWS.ru он отметил, что кредитные организации обязаны проверять операции на предмет отмывания денег и финансирования терроризма.
Подозрения, как пояснил специалист, могут вызвать более тридцати переводов, совершенных в течение суток, а также оперативная отправка средств, которые были получены лишь незадолго до этого.
По словам Щербаченко, вопросы у банков также могут возникнуть к картам, по которым не осуществляется регулярных платежей, к примеру за жилищно-коммунальные услуги или сотовую связь, а также к счетам со слишком низким средним остатком.
Он добавил, что при возникновении подозрений на проведение операции без согласия клиента её достаточно подтвердить через службу поддержки. В случае же блокировки на основании антиотмывочного законодательства потребуется предоставить документы, подтверждающие легальность платежа.
Помимо этого, экономист и доцент экономического факультета РУДН Лазарь Бадалов в беседе с НСН рассказал, что в настоящее время наибольшие шансы получить одобрение на кредит имеют заёмщики, у которых нет действующих кредитов.