Российская платежная система «Юнистрим» смогла обойти санкции украинских властей, по-видимому, не без технологической схемы, разработанной для Связь-банка еще времен экс-министра связи Леонида Реймана.

Журналисты газеты «Коммерсант», сообщившие об этом, не стали вдаваться в технические подробности. А зря. Изучив их, «Наша версия» сумела не только понять схему, но установить ее авторство. Череда сделок Прежде всего следует обратить внимание на фирму, которая стала посредником-проводником между российским банком и его украинскими клиентами.

Известно, что за выдачу средств на Украине отвечает CEL.INT, которую в первоисточнике именуют британской платежной системой. Тем более странным выглядит тот факт, что на сайте компании указан несуществующий адрес электронной почты, а по телефону не отвечают на звонки. Представляете себе такую британскую платежную систему? Нет? Правильно. Судя по всему, такой системы не существует. Складывается впечатление, что есть лишь череда сделок, в результате которых удалось создать видимость такой системы.

Британская компания с названием CEL.INT, между тем, действительно существует. Ее штаб-квартира размещается в студии одного из бизнес-центров Лондона, что само по себе весьма примечательно для платежной системы, претендующей на международный статус.

Если верить информации, публикуемой в сети, компания была зарегистрирована в августе 2008 года под весьма непритязательным названием NEWINCCO 875 LIMITED. («Новая корпорация.875») с уставным капиталом в одну тысячу фунтов, разделенным на тысячу акций по одному фунту каждая. Но уже через некоторое время была переименована в COINSTAR EURASIA LIMITED. Главный актив компании — ее название, точнее сказать первое слово в этом названии.

Coinstar — это публичная корпорация, акции которой котируются на бирже NASDAQ. Ее историческим бизнесом была установка в американских супермаркетах приемников, которые меняли монеты на бумажные деньги, затем эта же технология использовалась для размещения в магазинах шкафов для аренды DVD-дисков, которые доставлялись туда по заказам клиентов. Отдельным бизнесом стало создание системы денежных переводов Coinstar Money Transfer. Отдельное подразделение корпорации — COINSTAR EURASIA — специализировалось на разработке технологических решений для бизнеса в сфере финансовых транзакций.

Занималась им команда технических специалистов, большая часть которых базировалась в Москве. Тут же, на улице Раевского, 4, расположен и один из двух офисов Cel International. Чем объясняется такой выбор? Для ответа попробуем проанализировать связи корпорации на уровне акционеров и партнеров. Индийские корни У COINSTAR EURASIA два акционера — уже упомянутая Coinstar Money Transfer и United Payment Systems and Technologies limited (UPST).

Акционерами второй являлись два британца, а вот старшим вице-президентом, отвечающим за бизнес по денежным переводам, указан Igor V. Klyuchnikov (Игорь Ключников). Ключников — один из основных игроков российской индустрии денежных переводов. На базе банка Евротраст он создал систему переводов Мигом, затем — в 2006 году — пришел на пост старшего вице-президента Связь-банка, где руководил созданием системы платежей Blizko.

В марте 2009 года Игорь Ключников покинул Связь-банк. Примерно к этому времени в нем была обнаружена дыра размером в 60 миллиардов рублей, и кредитное учреждение перешло под контроль ВЭБа. В прессе того времени переход Ключникова объясняли потерей интереса нового акционера к развитию системы платежей. Но реальность оказалась куда более интересной. В списке аффилированных с COINSTAR компаний мы увидели некую BLIZKO GLOBAL LIMITED, название которой совпадало с названием платежной системы, которую развивал Связь-банк. Ему же принадлежала половина капитала этой компании.

Другую половину контролировала все та же COINSTAR EURASIA. Если информация, размещенная в интернете, верна, то можно узнать, что BLIZKO GLOBAL просуществовал до середины 2017 года, после чего началась процедура ликвидации. В это же время меняет своих владельцев и COINSTAR EURASIA: в январе 2018 года место COINSTAR занимает Wyndpay. Она принадлежит Самиру Виджаю Видхату (Samir Vijay Vidhate) — индийцу по происхождению, жителю Лондона, но гражданину Объединенных Арабских Эмиратов. События развивались примерно следующим образом: заблаговременно, еще в декабре 2012 года, компания поменяла название на искомое CEL.INT. У этой замены также было свое обоснование. В 2011 году Coinstar Inc продает свой бизнес денежных переводов Sigue Corporation.

Система Coinstar Money Transfer прекращает свое существование, а сама холдинговая структура переименовывается в CAPSTAR FINANCIAL HOLDINGS. Тем более интересно узнать о появлении на Украине системы Sigue Money Transfer, принадлежащей CEL.INT LTD. На самом деле COINSTAR EURASIA, похоже, никогда не владела лицензией на перевод денег, и вряд ли и она появилась у ее преемницы — CEL.INT.

Таким образом сейчас для переводов используется технологическая платформа, созданная в Москве и, скорее всего, усилиями команды экс-министра связи Леонида Реймана. «Юнистрим», вероятно, лукавит, говоря, что использует систему денежных переводов.

Компания скорее всего зарабатывает, обходя санкции на перевод денег на Украину с помощью собственного нелецензированного канала CEL.INT — с самыми непредсказуемыми последствиями, тем более что мы живем практически в состоянии войны. Учитывая сложную и запутанную бизнес-историю экс-министра, можно также предположить, что Украиной созданная им система связи не ограничивается.

Александр Кузьмин

versia.ru

Мнение автора статьи может не совпадать с мнением редакции


*Экстремистские и террористические организации, запрещенные в Российской Федерации: «Свидетели Иеговы», Национал-Большевистская партия, «Правый сектор», «Украинская повстанческая армия» (УПА), «Исламское государство» (ИГ, ИГИЛ, ДАИШ), «Джабхат Фатх аш-Шам», «Джабхат ан-Нусра», «Аль-Каида», «УНА-УНСО», «Талибан», «Меджлис крымско-татарского народа», «Мизантропик Дивижн», «Братство» Корчинского, «Тризуб им. Степана Бандеры», «Организация украинских националистов» (ОУН).

Добавьте ИА «Новороссия» в предпочтительные источники в Яндекс Новостях, чтобы первыми узнавать о главных новостях и важнейших событиях дня.

Подпишитесь на наш канал в Telegram и получайте новости оперативно!

Поделитесь ссылкой в соцсетях:
В комментариях запрещены нецензурная брань во всех видах (включая замену букв символами или на прикрепленных к комментариям изображениях), высказывания, разжигающие межнациональную, межрелигиозную и иную рознь, рекламные сообщения, провокации и оскорбления, а также комментарии, содержащие ссылки на сторонние сайты. Также просим вас не обращаться в комментариях к героям статей, политикам и международным лидерам — они вас не услышат. Бессодержательные, бессвязные и комментарии, требующие перевода с экзотических языков, а также конспирологические теории и проекции не пройдут модерацию. Спасибо за понимание!